資管公司資質

好順佳集團
2024-11-13 08:56:43
1803

內容摘要：一、資管公司資質的定義資管公司資質是指資產管理公司從事資產管理業(yè)務所應具備的法定條件和要求，包括但不限于注冊資本、人員配備、內部治...

各類資質· 許可證· 備案辦理

無資質、有風險、早辦理、早安心，企業(yè)資質就是一把保護傘。好順佳十年資質許可辦理經驗，辦理不成功不收費！點擊咨詢

一、資管公司資質的定義

資管公司資質是指資產管理公司從事資產管理業(yè)務所應具備的法定條件和要求，包括但不限于注冊資本、人員配備、內部治理結構、風險管理能力等方面。它是監(jiān)管部門對資管公司進行規(guī)范和管理的重要依據，也是資管公司能夠合法、穩(wěn)健開展業(yè)務，保障投資者權益的基礎。

二、資管公司資質的申請條件

私募投資基金管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格
- 具有 3 年以上證券資產管理經驗，最近 3 年管理的證券類產品業(yè)績良好。
  - 公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效。
  - 最近 3 年經營狀況良好，財務穩(wěn)健。
  - 誠信合規(guī)，最近 3 年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調查，或者正處于整改期間。
  - 為基金業(yè)協會會員。
  - 實繳資本或者實際繳付出資不低于 1000 萬元，最近 3 年證券資產管理規(guī)模不低于 20 億元。
其他資產管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格
- 公司治理規(guī)范，內部控制機制健全，風險管控良好；管理能力、資產質量和財務狀況良好，最近 3 年經營狀況良好，具備持續(xù)盈利能力；資產負債和杠桿水平適度，具備與公募基金管理業(yè)務相匹配的資本實力。
保險資產管理公司
- 具有符合《公司法》和銀保監(jiān)會規(guī)定的公司章程。
- 具有符合規(guī)定條件的股東，境內外保險集團（控股）公司、保險公司合計持股比例超過 50%。
- 具有符合本規(guī)定要求的最低注冊資本。
- 具有符合規(guī)定條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，配備從事研究、投資、運營、風險管理等資產管理相關業(yè)務的專業(yè)人員。
- 建立有效的公司治理、內部控制和風險管理體系，具備從事資產管理業(yè)務需要的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施。
- 具有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
- 銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

三、資管公司資質的審批流程

設立保險資產管理公司，主要發(fā)起人應當向銀保監(jiān)會提出書面申請，并提交相關材料，銀保監(jiān)會應當自收到完整的申請材料之日起 3 個月內作出批準或者不批準籌建的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。
申請人應當自收到銀保監(jiān)會批準籌建文件之日起 6 個月內完成籌建工作。在規(guī)定的期限內未完成籌建工作的，經申請人申請、銀保監(jiān)會批準，籌建期可延長 3 個月。籌建期滿仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。籌建機構在籌建期間不得從事任何經營業(yè)務活動。
籌建工作完成后，主要發(fā)起人應當向銀保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交相關材料。

四、資管公司資質的監(jiān)管要求

保險資產管理公司應當誠實守信、勤勉盡責，嚴格遵守投資者適當性管理要求，穩(wěn)健審慎開展業(yè)務經營，維護投資者合法權益，不得損害國家利益和社會公共利益。
保險資管公司主要發(fā)起人、控股股東及實際控制人書面承諾長期持有保險資管公司股權，要求股東不得直接干預保險資管公司經營運作。

五、不同類型資管公司資質的差異

券商資管公司
- 業(yè)務主要分為專項資產管理、集合資產管理和定向資產管理。專項資產管理偏投行類業(yè)務，以資產證券化為主；集合資產管理為多個客戶提供服務，通過“集合資產管理計劃”實現；定向資產管理多為通道業(yè)務。
保險資管公司
- 名稱一般為“字號+保險資產管理+組織形式”，未經銀保監(jiān)會批準，任何單位不得在其名稱中使用“保險資產管理”字樣。股東應當為境內保險集團（控股）公司、保險公司、其他金融機構、非金融企業(yè)，境外保險集團（控股）公司、保險公司、資產管理機構等。
私募資管公司
- 申請公募基金管理業(yè)務資格時，需滿足特定的條件，如具有一定年限的證券資產管理經驗、良好的業(yè)績、健全的治理和風控體系等。